Стейкинг криптовалюта что это такое
Что такое стекинг и чем он отличается от майнинга
Что такое стекинг
Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на алгоритме Proof of Stake (PoS) и обеспечивают работоспособность блокчейна. Это дает им право получать прибыль. Такая возможность доступна только криптовалютам, которые работают на PoS, например, EOS, Tezos, TRON и Cosmos. В будущем на алгоритм PoS планирует перейти крупнейший по капитализации альткоин Ethereum.
Стекинг полностью заменяет майнинг и делает возможным добычу новых блоков без использования больших вычислительных мощностей. Смысл стекинга заключается в обеспечении всех операций на блокчейне и поддержке работы сети. За это держатели цифровых монет получают вознаграждение. Чем больше токенов у держателя, тем больше вероятность, что он станет создателем нового блока.
Чем стекинг отличается от майнинга
Майнинг — это процесс, обеспечивающий работоспособность блокчейнов, работающих на алгоритме Proof of Work (PoW). На этом алгоритме работает первая криптовалюта — биткоин. С помощью вычислительных мощностей майнеры поддерживают работу сети и выполнение транзакций в ней, а за это получают вознаграждение. Если майнинг можно назвать соревнованием вычислительных мощностей, то стекинг — это соревнование владельцев монет определенного блокчейна, считает Максим Крупышев, СЕО криптоплатежной системы Coinspaid.
По его словам, главное отличие стекинга от майнинга заключается в том, что для стекинга не требуется больших вычислительных мощностей, покупки видеокарт или ASIC-майнеров. Соответственно, стекинг — более экологичный и энергоэффективный способ создания новой цепочки блоков в блокчейне, отметил Крупышев. Еще одним преимуществом стекинга он считает тот факт, что владельцу криптовалюты не обязательно обладать техническими навыками, необходимыми для запуска и поддержания работоспособности вычислительной машины.
«Майнинг требует большей включенности в процесс, надо постоянно держать руку на пульсе. В случае стекинга процесс упрощен и открыт для большего числа участников блокчейн-сообщества, порог входа в стекинг ниже, чем порог входа в майнинг», — добавил СЕО Coinspaid.
Риски в стекинге
В целом, стекинг выглядит менее рисковым способом инвестирования, поскольку не надо покупать физическое оборудование, но пока по стекингу нет адекватной информации — как он работает, какие риски и какой доход приносит, пояснил руководитель дата-центра Six Nines Сергей Трошин. Он утверждает, что в стекинг никто не планирует «кидаться с головой» пока тот не приносит сверхприбыль. Как в майнинге есть риск вложения в оборудование, которое может стать неликвидным, так и в стекинге есть риск изменения стоимости удерживаемой монеты, добавил Трошин.
Как начать и выбрать монету для стекинга
Чтобы начать заниматься стекингом, нужно иметь свободные средства для покупки монет и возможность на длительное время заморозить их на специальном депозитном смарт-контракте, объяснил Максим Крупышев. Нужно понимать, что вложения могут потребоваться довольно существенные, подчеркнул руководитель финтех компании Exantech Денис Восквицов. По его словам, для стекинга DASH нужно 1000 монет ($225,3 тыс., по данным Coingecko на 1 апреля). Поэтому Денис Восквицов советует выбирать криптовалюты для стекинга исходя из бюджета.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Стекинг, или стейкинг, – это некая альтернатива традиционному майнингу. Пользователи получают вознаграждение, но при этом могут себе позволить не покупать дорогое оборудование. Процент дохода может быть разным – все зависит от выбранной монеты и срока ее удержания.
Что такое стейкинг
Под стекингом нужно понимать получение пассивного заработка за счет простого хранения криптомонет. В таком процессе используется алгоритм Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения. PoS является одним из методов защиты блокчейна от вмешательства и недостоверности размещаемых данных.
Когда пользователи выбирают блокчейн с таким алгоритмом и хранят на своих кошельках монеты, им начисляется вознаграждение. Это стимулирует участников системы вовлекаться в процесс стейкинга и обеспечивать тем самым работоспособность блокчейна.
При использовании алгоритма PoS действует следующий принцип: чем более крупную сумму хранит пользователь, тем больше блоков он сможет сгенерировать.
Доказательство доли владения (PoS), которое делает доступным стекинг, применяется в работе следующих криптовалют:
Важное преимущество стейкинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать деньги на криптовалюте, не используя специализированного оборудования.
Отличие стекинга от майнинга
Традиционный майнинг — это процесс поддержки работы сети, основанный на использовании алгоритма Proof of Work (PoW). Участники этого процесса называются майнерами. Они генерируют блоки, которые необходимы для хранения информации о счетах и транзакциях. Для того чтобы добыть новый блок, пользователю нужно произвести определенные вычисления и найти секретную комбинацию символов.
Для добычи блоков необходимо приобрести и удерживать токены.
Для добычи блоков нужно мощное оборудование.
Не требует никаких дополнительных затрат.
Требует высоких энергозатрат и вреден для окружающей среды.
Крупные держатели могут иметь высокое влияние на голосованиях по развитию сети.
Чтобы взломать сеть, необходимо провести атаку 51%, что очень дорого.
Нужно только уметь покупать и переводить криптовалюту.
Чтобы зарабатывать нужно иметь высокую осведомленность в технологиях.
Нет необходимости в форках.
Форки приводят к ослаблению сети и расколам сообщества.
Сейчас обычные компьютеры уже не могут поддерживать нужный уровень вычислительной мощности для получения блоков сети bitcoin. Пользователям приходится вкладывать средства в покупку дорогостоящего оборудования, разработанного специально для майнинга. Один из примеров подходящей техники – специализированные интегральные схемы (ASIC).
Блокчейны, работающие на основе алгоритма Proof of Stake (PoS), избавляют участников сети от подобных сложностей. Все, что нужно для получения пассивного дохода, – это держать монеты на своем кошельке (либо на специальной платформе) и не использовать их.
Количество активов на счету можно накапливать, повышая тем самым шансы на добычу блока. Такой процесс не требует подключения мощного оборудования, что делает порог входа в стейкинг намного ниже, чем в майнинг. Плюс некоторые монеты стоят недорого, и зарабатывать на их хранении могут люди с небольшим капиталом.
Однако существуют проекты, в которых для стейкинга нужно иметь на счету достаточно крупную сумму. И в некоторых случаях эта сумма может превышать стоимость оборудования для майнинга. Соответственно и порог входа в таком случае выше.
Виды стейкинга
По своему принципу работы стейкинг напоминает банковский вклад – пользователь переводит деньги на счет, не трогает их, и они приносят ему пассивный доход. Чем больше на счету денег, тем выше уровень прибыли.
Помимо этой базовой схемы работы, в стекинге отдельных блокчейнов могут быть свои условия.
Фиксированный стейкинг (Locked Staking)
При таком подходе от пользователя требуется заранее указать, на какой период он размещает активы на счету. Владелец токенов имеет возможность выбрать удобный срок, но потом он не должен будет его изменять. Например, если был установлен квартал, то раньше забрать монеты не получится.
При таком виде стейкинга пользователи получают фиксированную плату. У подобных контрактов процентная ставка обычно выше, поэтому данный вариант выбирают те, кто в итоге хочет получить больше денег.
Бессрочный стекинг (Flexible Staking)
При таком размещении монет не указывается конечная дата периода их держания. Пользователь может прекратить участие в процессе валидации, когда посчитает нужным. Проценты будут начисляться до тех пор, пока участник сети не выведет свои токены (или не откроет ордер на их продажу).
В большинстве случаев вознаграждение начинает приходить уже через сутки с момента открытия бессрочного контракта. Но выплаты не производятся каждый день. Наиболее распространенный вариант – раз в месяц.
Бессрочный стейкинг подходит тем, кто не любит надолго замораживать свои цифровые средства и привык к гибкому управлению активами. Монеты, размещенные на таком кошельке, приносят пассивный доход, и забрать их можно в любой момент.
DeFi-стейкинг
Под DeFi нужно понимать децентрализованные финансы. Это различные сервисы, работающие на основе блокчейна. Они могут содержать в себе функции кредитования, страхования, прогнозирования и т.д.
В основе работы DeFi-проектов лежит использование умных контрактов. Они хороши тем, что обеспечивают автоматическое исполнение сделок с соблюдением заранее установленных условий их проведения.
DeFi-стекинг от обычного отличается тем, что в процессе участвуют третьи лица. Например, это могут быть организации или отдельные пользователи, которые берут монеты у владельца под процент. То есть кредитуются.
Система устроена так, чтобы точно и грамотно контролировать исполнение сделок. Но в любом случае рекомендуется проверять уровень эффективности отдельного смарт-контракта. Теоретически в нем могут быть уязвимости.
DeFi-стекинг привлекает пользователей по нескольким причинам:
Быстрое снятие средств. В течение суток можно сразу забрать свои проценты, которые начисляются каждый день. Ждать выплаты месяц не придется.
Более высокая доходность. Проценты в DeFi-стейкинге выше, а порог входа ниже. При работе с обычными блокчейнами, использующими PoS, сложно заработать более 10% в год. Выбирая DeFi, пользователь может рассчитывать на доходность в 100% годовых и выше. Все зависит от выбранной монеты и срока.
Стейкинг продолжает оставаться популярным видом заработка, поскольку он обеспечивает хороший уровень прибыли и не сопряжен с высокими рисками.
Если говорить о доходности в целом, то итоговый показатель определяется выбором монеты, сроком ее размещения и видом стейкинга. У разных пользователей проценты могут сильно отличаться. Но в любом случае держатели монет получат свое вознаграждение. Здесь все более стабильно в сравнении с майнингом.
В некоторых проектах вознаграждение получают только пользователи, которые были выбраны в качестве валидаторов. Но для этого в любом случае необходимо иметь на счету крупную сумму.
Иногда пользователи идут альтернативным путем – объединяют свои крипторесурсы в один пул. Это позволяет им стать валидаторами, даже не имея достаточной суммы на счету. В таком случае полученное вознаграждение делится в соответствии с долями.
Риски стейкинга
При таком виде заработка основным риском считается возможное падение цены криптоактива. Чем ниже будет курс монеты, тем меньшую сумму (в фиате) составят 10%, 25% или 100% вознаграждения.
По этой причине нужно выбирать монеты с низким уровнем волатильности. Лучший вариант – актив, демонстрирующий пусть не динамичный, но стабильный рост. Криптовалюта с высоким уровнем волатильности может стать проблемой, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильной просадки пользователь не сможет продать ее, увидев начало падения цены.
Также стоит учитывать риск потери аккаунта в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже. Поэтому все пароли и логины необходимо хранить предельно надежно.
Важно! Если валидатор просит отправить средства ему напрямую, это явный признак мошенничества. Такие просьбы нужно игнорировать.
Как начать и выбрать монету для стейкинга
Для начала нужно накопить или приобрести токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба. Использовать для стейкинга ощутимый запас денег не нужно.
Также необходимо заранее планировать блокировку криптовалюты на определенное время. При этом стоит обращать внимание на условия стекинга у разных сервисов. Лучше, если общий доход будет формироваться за счет выплат по нескольким токенам. Так пользователь снизит риски – одна монета просядет, котировки другой пойдут вверх.
Выбирать монету нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.
Кроме того, специалисты рекомендуют перераспределять свой портфель не реже чем раз в 3 месяца.
Как работает стейкинг на платформе Binance
Принцип получения награды на бирже Бинанс стандартный. Пользователю нужно разместить монеты на специализированной платформе. За это он будет получать проценты пассивного дохода.
На Binance есть 2 доступных вида стейкинга:
При фиксированном стейкинге пользователю нужно выбрать монету, срок блокировки ее на счету и нажать на кнопку «Добавить активы». Уровень доходности отображается зелеными цифрами возле каждого токена.
После добавления активов система блокирует указанную сумму, и на время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно. У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты.
Binance DeFi-стейкинг – это возможность для обычных пользователей принимать участие в децентрализованных проектах с высоким порогом входа. Даже в случае падения рынка компания гарантирует своим клиентам своевременные выплаты.
Биржа объединяет средства, предоставленные клиентами, и действует от их имени. Итоговая прибыль распределяется в соответствии с размерами вкладов.
Интерфейс здесь такой же, как и в фиксированном стейкинге. Принять участие в DeFi-проекте можно в один клик. После нажатия кнопки «Добавить активы» появляется окно с подробной информацией о выбранном токене.
«Добавление токена в DeFi-стейкинг»
Важное преимущество DeFi-стейкинга от Бинанс заключается в том, что проекты отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователи изначально избавлены от необходимости тщательно анализировать многочисленные предложения. Но базовую аналитику проводить нужно в любом случае, поскольку компания Binance не несет ответственности за убытки.
Что такое стейкинг?
Кто создал Proof of Stake?
DPoS предоставляет возможность пользователям зафиксировать свой баланс в виде голосов, которые используются для выбора определенного количества делегатов. Затем выбранные участники осуществляют управление операциями на блокчейне от своего имени, обеспечивая безопасность и достижение консенсуса. Также стейкхолдеры по прежнему могут предоставлять свои монеты в виде доли (стейка), периодические получая вознаграждения за счет холдинга средств.
Модель DPoS направленна на то, чтобы уменьшить задержку во время подтверждения операций и увеличить пропускную способность сети (количество транзакций в секунду). В своей основе, алгоритм позволяет достигать консенсуса за счет меньшего количества проверяющих узлов. С другой стороны, это в основном приводит к более низкой степени децентрализации, поскольку пользователи полагаются на выбранную группу узлов.
Как это работает?
Как правило, чем больше монет в вашей доле, тем выше вероятность того, что вас выберут в качестве следующего валидатора. В то время, как для майнинга требуются значительные финансовые вложения в аппаратное обеспечение для стейкинга вам будет необходимо приобрести необходимое количество криптовалюты и холдить ее. Каждый блокчейн работающий на алгоритме PoS обладает своей собственной валютой для стейкинга.
Инфляция сети
В результате чего, пользователь, который холдит 10 000 XLM в течение одного года определяет целевую инфляцию в цепочке, в связи с этим, подписывая транзакцию, он должен рассчитывать на вознаграждение в размере 100 XLM. Так будет происходить в течение года при сбалансированном уровне инфляции в 1% (без учета совокупности последствий).
Стейкинг пул
Пулы наиболее эффективны для сетей, у которых относительно высокий барьер для входа, будь-то технический или финансовый. Зачастую пулы требуют сложной настройки, разработки и обслуживания. В связи с этим, многие поставщики пулов взимают процент от вознаграждения за стейкинг, которое распределяется среди участников.
Помимо этого, пулы могут обеспечить дополнительную гибкость в отношении минимального баланса, времени вывода средств и порядка отмены обязательств. Таким образом, это привлекает новых пользователей и способствует повышению децентрализации сети.
Холодный стейкинг
Что такое стейкинг и как получать доход от хранения криптовалют?
Стейкинг (англ. staking) — это инструмент для пассивного заработка на хранении криптовалюты и способ обеспечения работоспособности блокчейн-сети. Staking предполагает хранение токенов на биржевом счете и получение вознаграждения в зависимости от количества хранящихся токенов. Для простоты понимания стекинг можно сравнить с банковским депозитом под определенный %.
Стейкинг используется в блокчейн-сетях с алгоритмом доказательства доли (Proof-of-Stake, PoS) и полностью заменяет майнинг, позволяя добывать новые блоки и обрабатывать транзакции без использования больших вычислительных мощностей.
Стекинг это некая альтернатива традиционному майнингу, пользователи получают вознаграждение, но при этом нет необходимости покупать дорогостоящее оборудование. Майнинг постепенно уходит в прошлое и становится игрушкой для промышленных гигантов Китая во главе с компанией Bitmain. Для абсолютного большинства инвесторов стейкинг является гораздо более лучшим способом заработка на криптовалютах, чем майнинг.
Расскажем, каковы особенности стейкинга, его перспективы и риски, а также как обычный пользователь может заработать на своих крипто-активах используя самую крупную криптобиржу в мире Binance.
Навигация по материалу:
Что такое стейкинг?
Под стекингом нужно понимать получение пассивного заработка за счет простого хранения криптомонет. В таком процессе используется алгоритм Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения. PoS является одним из методов защиты блокчейна от вмешательства и недостоверности размещаемых данных.
Когда пользователи выбирают блокчейн с таким алгоритмом и хранят на своих кошельках монеты, им начисляется вознаграждение. Это стимулирует участников системы вовлекаться в процесс стейкинга и обеспечивать тем самым работоспособность блокчейна.
При использовании алгоритма PoS действует следующий принцип: чем более крупную сумму хранит пользователь, тем больше блоков он сможет сгенерировать.
Доказательство доли владения (PoS), которое делает доступным стекинг, применяется в работе следующих криптовалют:
Важное преимущество стейкинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать деньги на криптовалюте, не используя специализированного оборудования.
Как запустить стейкинг на крупнейшей криптобирже Binance?
Получать пассивный доход от стейкинга каждый пользователь зарегистрированный криптобирже Binance — https://www.binance.com. Единственное условие наличие криптовалюты на личном депозите.
Верификация на бирже не обязательна, но для большей безопасности ее лучше пройти. При этом запуск стейкинга вовсе не обозначает, что монеты становятся недоступными для других операций.
Вы можете продать или вывести всю сумму или часть своих активов в любой момент. Но, при этом выплаты по стейкингу уменьшатся прямо пропорционально числу снятых альткоинов. Основанием для перерасчета является факт оформления ордера. То есть монеты замороженные на лимитном или стоп-лимитном ордере в стейкинге уже не участвуют.
Виды стейкинга на Binance
Binance предлагает три варианта заработка на хранении своей криптовалюты: фиксированный, бессрочный и Defi-стейкинг. Перечень активов доступных для стейкинга и процент вознаграждения в каждом варианте будет различаться. Расскажем поподробней о каждом виде.
Фиксированный стейкинг
Locked Staking имеет точную финальную дату завершения, которую клиент устанавливает при заморозке активов. То есть договор фиксированного стейкинга истекает через 7,30,60 или 90 дней после запуска. Минимальный период разблокировки обычно составляет сутки, исключением является криптовалюта BAND, у которой Unlock Period равен 7 дней.
| Монета | Минимальный депозит | Доход (% год.) | Период заморозки (дней) | Минимальный период разблокировки (дней) |
|---|---|---|---|---|
| EOS | 10 | 6.79 | 60;90 | 1 |
| BAND | 20 | 12,5 | 7;30;60 | 7 |
| DASH | 1 | 7,12 | 7;30;60;90 | 1 |
| GXS | 100 | 4,53 | 7;30;60;90 | 1 |
| ONE | 1000 | 16 | 30;60 | 1 |
Минимальный период разблокировки это срок, после которого начинается начисление процентов на застейканый депозит. Если клиент прекратит стейкинг раньше, то не получит никакого дохода.
Бессрочный стейкинг
Flexible Staking не имеет фиксированной даты окончания, то есть проценты начисляются до тех пор, пока клиент не оформит ордер на продажу или не выведет криптовалюту с биржи. Деньги начинают капать через сутки после запуска стейкинга и выплачиваются раз в 30 дней.
Такой метод удобен тем, что ваши монеты просто лежат на спотовом кошельке, в течении 30 дней к вам приходят вознаграждения за хранения монет.
Размер дохода и минимальная сумма средств зависит от монеты. Поддерживается binance staking 25 альткоинов. Полный список смотрите здесь.
Defi стейкинг
DeFi (децентрализованные финансы) это способ предоставления финансовых услуг пользователям через смарт-контракты. Существующие проекты DeFi нацелены на обеспечение более высокой годовой прибыли для определенных валют. Чтобы подключить defi staking на бинанс, не нужно покупать токены одного из проектов децентрализованного кредитования. Подойдут активы:
Биржа сама вложит их в выгодный проект. Для пользователей продуктов DeFi существует относительно высокий порог. Binance DeFi staking действует от имени пользователей для участия в определенных продуктах DeFi, получает и распределяет реализованную прибыль и помогает пользователям участвовать в децентрализованном кредитовании одним щелчком мыши.
Откройте defi staking в разделе «Финансы» и кликните «Stake now». Binance выбирает только лучшие проекты DeFi в отрасли и отслеживает работу системы в режиме реального времени, чтобы снизить риски, связанные с такими проектами. Клиенты бинанс избавляются от непомерных комиссий. При минимальном уровне риска пользователи могут получать максимально возможную прибыль наилучшим образом.
Как пополнить депозит для стейкинга на Binance?
Клиент может пополнить депозит своего аккаунта https://binance.com с помощью фиатной валюты (рубли, доллары, евро) или перечислив одну из доступных для стейкинга монет с внешнего кошелька. Адрес депозита доступен в разделе «Спотовый кошелек». А также любую из монет можно купить на бирже за фиат (рубли, доллары, евро) или другую крипту.
Пополнить счет в рублях можно с банковской карты или через сервис Advcash с 0% комиссии. Посмотреть список торговых пар можно в спотовом кошельке, нажав кнопку «Торговать» в строке нужной вам монеты. Практически любую монету для стейкинга можно купить за биткоины или внутренний токен BNB.
Как перевести средства обратно на счет?
Чтобы прекратить фиксированный депозит досрочно, нужно в кошельке открыть раздел «Активы на депозитах», выбрать Locked Staking или Defi Staking и нажать кнопку досрочного погашения.
Если активирован бессрочный стейкинг, то монеты доступны вам постоянно и вы можете торговать или выводить их в любое время.
Преимущества стейкинга на Binance
Получать пассивный доход за хранение криптомонет на бирже бинанс выгодно по нескольким причинам:
Достаточно, чтобы клиент хотя бы сутки продержал монеты после активации стейкинга, и он получит вознаграждение. Это возможно только на Binance, запустив стейкинг на кошельке, нужно не трогать активы целый месяц.
Если холдер вовремя не успел остановить процесс и вывести деньги, стейкинг будет запущен повторно и он получит только законные проценты. Ну а вдруг именно в этот период монета резко подорожает, а потом упадет, и будет упущен шанс заключить выгодную сделку. На бинанс такого не случится.
Официальный сайт криптобиржи Binance https://www.binance.com/
Стейкинг против банков
Хранить деньги на банковских счетах уже давно невыгодно. В России, например, наибольший процент по вкладу зафиксирован в 2002 году. Тогда россияне могли заработать на рублевом вкладе до 12,8% годовых, при этом годовая инфляция в этот период превысила 15%.
С тех пор средний процент по рублевым вкладам устойчиво снижался. На момент написания материала самый щедрый процент предлагает Кредит Европа Банк — 6,25%. При условии, что клиент внесет не менее 100 тыс. рублей и будет хранить их на депозите три года.
Со стейкингом дело обстоит иначе. Процент вознаграждения здесь значительно выше, а принять участие в стейкинге можно с любой суммой. Для этого достаточно присоединиться к пулу. Например, сеть Polkadot (DOT) позволяет получить до 13,14% годовых, CAKE до 89,7%, а токен TEND и вовсе 223,5%.
Здесь стоит подчеркнуть, что процент со временем может меняться. Он зависит от количества участников в сети. Очень высокие проценты, как правило, у криптовалют с малой капитализацией и высокими рыночными рисками.
Минусы стейкинга:
Плюсы стейкинга:
В чем заключается суть стейкинга?
Простыми словами, стейкинг — это депозит в виде криптовалюты, который “замораживается” на счету инвестора и вознаграждается выплатой процентов. Первый раз стейкинг был описан в Whitepaper проекта Peercoin в 2012 году.
Несмотря на то, что существует много общего с вкладами в банки, есть и различие: стейкинг монет не подразумевает скрытых комиссий и доплат за хранение. Основное требование к владельцу монет: удержание монеты в кошельке. Чем больше монет в кошельке и чем дольше они там “заморожены” – тем больше вознаграждение. Небольшой недостаток, который в условиях современной жизни, можно не замечать.
Стейкинг, в отличие от майнинга, не требует от пользователя покупки ферм и колоссальных трат электроэнергии. В теории любой владелец монет, который поддерживают алгоритм PoS, может получать вознаграждение за сам стейкинг.
Подобная экономическая модель делает PoS привлекательным для большинства владельцев криптовалют – влияние меньшинства с большим количеством монет на всю экосистему значительно снижается, что привлекает больше инвесторов среднего уровня в криптопроект. А это, в свою очередь, увеличивает количество активных пользователей монеты. Кроме того, стекинг позволяет участникам принимать решения о будущем развитии проекта с помощью голосования. В теории это демонстрирует идеальную модель демократического устройства в пределах одного криптопроекта.
Идеальную эффективность стейкинга показывают цифры: за месяц сегмент PoS привлекает более 4,5 млн USD чистых инвестиций. При этом, за год сумма увеличится в прогрессии, несмотря на общий экономический спад. PoS-сервисы существуют на крупнейших криптобиржах, таких, как Binance.
За год удержания на платформе PoS-криптовалют (таких, как TRХ, XLM, KMD, ALGO, QTUM, STRAT) биржа Binance обещает от 7 до 10% дохода в виде монет данного цифрового актива. Таким доходом при минимальном вложении в оборудование не мог похвастаться алгоритм Proof-of-Work, на котором построены большинство “классических” блокчейн-экосистем (за исключением зари майнинга, когда биткоин стоит несколько центов). MakerDAO, к примеру, обещает полное отсутствие комиссий за стейкинг монет внутри проекта.
Как происходит процесс стейкинга?
Важно понимать, что стейкинг — это удержание некоторого количества монет на кошельке с определенными законами удержания. Чем больше монет хранится и чем дольше это хранение происходит, тем выше прибыль. Для хранения можно использовать как собственные криптокошельки, так и блокчейн-платформы проектов (зависит от конкретного случая).
Чтобы лучше разобраться в том, какие условия предлагают монеты, существуют полезные площадки, такие как:
Самые популярные PoS криптовалюты:
Риски стейкинга
При таком виде заработка основным риском считается возможное падение цены криптоактива. Чем ниже будет курс монеты, тем меньшую сумму (в фиате) составят 10%, 25% или 100% вознаграждения.
По этой причине нужно выбирать монеты с низким уровнем волатильности. Лучший вариант – актив, демонстрирующий пусть не динамичный, но стабильный рост. Криптовалюта с высоким уровнем волатильности может стать проблемой, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильной просадки пользователь не сможет продать ее, увидев начало падения цены.
Также стоит учитывать риск потери аккаунта в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже. Поэтому все пароли и логины необходимо хранить предельно надежно.
Важно! Если валидатор просит отправить средства ему напрямую, это явный признак мошенничества. Такие просьбы нужно игнорировать.
Как начать и выбрать монету для стейкинга
Для начала нужно накопить или приобрести токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба. Использовать для стейкинга ощутимый запас денег не нужно.
Также необходимо заранее планировать блокировку криптовалюты на определенное время. При этом стоит обращать внимание на условия стекинга у разных сервисов. Лучше, если общий доход будет формироваться за счет выплат по нескольким токенам. Так пользователь снизит риски – одна монета просядет, котировки другой пойдут вверх.
Выбирать монету нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.
Кроме того, специалисты рекомендуют перераспределять свой портфель не реже чем раз в 3 месяца.
Что ждет стейкинг в будущем?
Сама идея вознаграждения за хранение становится все более популярной. Однако она имеет ряд ограничений: вознаграждение зависит от волатильности и проект может закрыться на начальных этапах. Поэтому существует значительный риск (в молодых криптостартапах) выйти в минус.
Стейкинг показывает хороший результат при долгосрочных вложениях в монеты с высоким потенциалом роста и классические криптовалюты, которые уже доказали свою живучесть. При этом объединение в стейкинг-пулы позволяет пользователям решить проблемы малого объема криптовалюты на кошельке и бесперебойного доступа в интернет.
С точки зрения рынка, стейкинг — оптимальное решение и мост между пользователями и криптопроектами, поэтому следует ожидать дальнейшего роста интереса к PoS со всех сторон.
Для того, чтобы рост был экспоненциальный, необходимо показать эффективность алгоритма в Ethereum 2.0. Если Бутерин и Cо смогут с помощью PoS избавиться от проблем масштабируемости и волатильности ETH, то в течение полугода рынок почти полностью перестроится на новый алгоритм. Но, опять же, если это будет сделано эффективно. Так что ждем Виталика и надеемся на лучшее.
Заключение
В криптовалютном сообществе принято считать, что малые проценты прибыли не оправдывают риски инвестирования в криптовалюты. Инвесторы привыкли на примере альткоинов ожидать десятикратную и стократную окупаемость инвестиций за довольно краткий промежуток времени.
Стейкинг же не обещает высокую окупаемость. Впрочем, данный вид вложений куда безопаснее, чем торговля криптовалютами и выгоднее чем, например, традиционные банковские вклады.
Дата публикации 31.05.2021
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.