ВТБ: мошенники списывают деньги под предлогом возврата пенсионных накоплений
ВТБ зафиксировал новые случаи мошенничества с применением социальной инженерии — злоумышленники массово рассылают клиентам письма с предложением вернуть пенсионные накопления. Для этого предлагается ввести на фишинговой странице данные платежной карты, которые в будущем используются мошенниками для списания средств пострадавших.
По данным экспертов ВТБ по противодействию мошенническим операциям, злоумышленники рассылают электронные письма и для убедительности ссылаются на якобы последние изменения в пенсионное законодательство. Мошенники сообщают, что клиенту начислен возврат страховых накоплений, но он не прошел в автоматическом режиме, поэтому его требуется «подтвердить» в специальной онлайн-форме. Пользователь получает якобы уникальный номер перевода и по кнопке «Оформить возврат» переходит на страницу с формой для указания данных карты. После этого злоумышленники получают данные банковской карты пострадавшего и могут списывать с нее средства.
«В преддверии новогодних праздников количество мошеннических атак на счета клиентов традиционно возрастает. Мы напоминаем клиентам о необходимости проявлять бдительность: государственные органы для коммуникации с населением используют официальные интернет-ресурсы. А чтобы клиенты могли обезопасить свои средства от хищений с помощью социальной инженерии, мы предлагаем им страховку карт и счетов от мошенничества — она в большей части тарифов не только покрывает потери от незаконных списаний, но и включает юридическую помощь от специалистов при оформлении необходимых документов. Ее можно оформить дистанционно в ВТБ Онлайн, и она защищает счета и карты клиента во всех российских банках», — комментирует Дмитрий Пугашкин, начальник управления «Страхование» ВТБ.
Право на накопительную пенсию возникает одновременно с правом на получение страховой пенсии по старости.
«Вступившие в силу изменения в пенсионном законодательстве не поменяли правила назначения и выплаты пенсионных накоплений. Пенсионный возраст, который дает право на их получение, остался прежним — 55 лет для женщин и 60 лет для мужчин. Это распространяется на все виды выплаты пенсионных накоплений без исключения. В нашей стране есть возможность выйти на пенсию досрочно, например, им могут воспользоваться многодетные матери или граждане предпенсионного возраста без работы, но даже в этом случае все коммуникации будут вестись не с поддельных почтовых ящиков. Мы призываем своих клиентов быть осторожными и внимательно относиться к своим персональным данным», — говорит Лариса Горчаковской, генеральный директор ВТБ Пенсионный фонд.
ВТБ в январе-сентябре этого года зафиксировал увеличение мошеннической активности: за девять месяцев число атак на средства клиентов выросло в 1,5 раза. Каждый седьмой случай носит «гибридный» характер, когда злоумышленники одновременно используют методы социальной инженерии и фишинга.
ВТБ повышает уровень безопасности средств своих клиентов и за девять месяцев отразил более 850 тысяч атак злоумышленников, сохранив 12 млрд рублей клиентских средств и предотвратив хищения у 70 тысяч своих клиентов.
Вся информация о банковских картах и счетах является конфиденциальной и не может передаваться третьим лицам. Банк на постоянной основе предупреждает своих клиентов о новых угрозах со стороны злоумышленников. На сайте ВТБ действует специальный раздел по финансовой безопасности с описанием основных видов мошенничества и советами по минимизации потенциальных рисков для клиентов.
Памятка по погашению кредита
Погашение кредита осуществляется ежемесячными равными (аннуитетными) платежами.
Размер платежа указан в информационном письме, содержащем график погашения потребительского кредита и уплаты процентов, которое вы получаете вместе с экземпляром кредитного договора.
Льготный платеж
Подключите услугу Льготный платеж при оформлении кредита. Это позволит снизить размер первых платежей (до 3-х шт.), которые будут состоять только из процентов по кредиту без основного долга. Услуга предоставляется бесплатно.
Кредитные каникулы
Ежемесячное погашение осуществляется путем внесения суммы платежа на ваш текущий банковский счет либо на счет платежной банковской карты ВТБ.
Платежи необходимо осуществлять до 19:00 числа, указанного в информационном письме, содержащем график погашения. Если вы не внесли необходимую сумму на ваш текущий банковский счет или на платежной банковской карты в срок, то с даты планового платежа эта сумма считается просроченной.
Если сумма, внесенная на ваш банковский счет, превышает общую сумму платежа, остаток может быть использован для погашения ежемесячного платежа в следующем месяце.
Пополнить ваш текущий банковский счет и счет платежной банковской карты, открытые в рублях РФ, может любое лицо, обратившись в дополнительный офис или филиал ВТБ.
Погашение задолженности по кредиту производится путем списания банком денежных средств со счета в безакцептном порядке. Безакцептное списание средств со счетов, открытых в «ВТБ-Онлайн», не производится. Списание со счета платежной банковской карты возможно только в случае, если карта активна.
Для досрочного погашения кредита вам нужно зарегистрировать распоряжение в ВТБ-Онлайн или по телефону центра клиентского обслуживания. Регистрация распоряжения возможна не менее чем за один рабочий день до даты планового погашения (в соответствии с пунктом 5.2.2. кредитного договора).
При этом частичное досрочное погашение осуществляется в любой день. Сумма досрочного погашения должна быть не менее суммы, указанной в п; 5.2.3 кредитного договора.
При частичном досрочном погашении вы можете либо уменьшить ежемесячный платеж при сохранении срока кредитования, либо сократить срок кредита при сохранении текущего размера ежемесячного платежа. В заявлении на досрочное погашение необходимо указать, какой из этих вариантов вы выбираете.
Для приблизительного расчета вариантов частичного досрочного погашения предлагаем воспользоваться калькулятором:
Полное досрочное погашение осуществляется в любой день, следующий за датой оформления заявления на досрочное погашение.
Если в день досрочного погашения на ваших банковских счетах, открытых в ВТБ, не будет суммы, указанной в заявлении на досрочное погашение, данное заявление аннулируется и погашение проходит в обычном порядке — по графику, содержащемуся в информационном письме.
Узнать адреса отделений банка вы можете на сайте ВТБ в разделе «Офисы» или у оператора центра телефонного обслуживания.
Получить дополнительную информацию (в том числе остаток текущей задолженности, размер ежемесячного платежа по кредиту) вы можете в ВТБ-Онлайн или центре телефонного обслуживания по телефонам: 8 (495) 777-24-24 и 8 (800) 100-24-24.
Комиссию за отправку перевода для погашения кредита ВТБ уточняйте в отделениях «Почты России».
Обращаем ваше внимание, что переводы для погашения кредитов в отделениях «Почты России» необходимо осуществлять заблаговременно: не позднее чем за 8–9 рабочих дней до окончания платежной даты (платежного периода).
Система быстрых платежей ВТБ
Платежный сервис позволяет осуществлять денежные переводы внутри системы бесплатно и максимально быстро. Владельцы счета могут отправлять деньги себе или третьим лицам. Количество участников проекта СБП уверенно растет. К платежному сервису уже подключено более 200 банков. В их числе и ВТБ банк. Отправлять деньги можно круглосуточно и без выходных. Перевод делается по номеру телефона. Наличие иных реквизитов необязательно.
Что такое СБП в ВТБ
Система быстрых платежей разработана Центробанком РФ совместно с НСПК. Онлайн-сервис позволяет сократить время внутрибанковских и межбанковских переводов. Время операции обычно не более 15 секунд. Граждане также могут оплачивать покупки с помощью QR-кода. Благодаря этой технологии, значительно сократились расходы предпринимателей. Расчеты и переводы производятся в российской валюте. Использование евро или долларов США не предусмотрено.
Проект СБП соответствует международным стандартам информационной безопасности. Подобные сервисы широко используются в разных странах мира. Среди них – Китай, Польша, Турция, Швеция, Италия и Гонконг.
Чем СБП отличается от других переводов
Главные отличия сервиса от других платежных систем:
отправка денег осуществляется в рублях;
нулевая комиссия в пределах банковских лимитов;
денежный перевод через СБП доставляется мгновенно;
минимум данных для проведения операции (номер телефона);
граждане могут взаимодействовать с юр лицами (оплата покупок).
Условия осуществления переводов в рамках СБП
Использование онлайн-сервиса можно начать с проверки состава ее участников. Необходимая информация доступна на сайте СБП в разделе «Банки-участники». Пользователь может просмотреть список под строкой поиска или ввести название конкретного банка. Система тут же выдаст результаты поиска.
Следующий этап – подключение пользователя к проекту СБП. Для этого нужно быть клиентом ВТБ банка. Выполнить действие можно с помощью ПК или смартфона. Подключение к сервису производится в настройках интернет-банка.
Личный кабинет открывает широкие возможности перед клиентами ВТБ. Граждане могут управлять счетом, совершать переводы, оплачивать услуги, подавать заявки на кредиты или настроить автоплатежи. А также отслеживать историю транзакций, обращаться в службу поддержки и получать выписки.
Скачать мобильное приложение «ВТБ Онлайн» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Для этого нужно перейти по одной из ссылок. Требуемая версия Android зависит от мобильного устройства, IOS – 12.0 и выше.
На странице магазина пользователю нужно кликнуть на вкладку «Установить» и дождаться загрузки приложения на смартфон.
Пользоваться мобильным банком можно сразу после авторизации в системе. Вход в учетную запись осуществляется по логину и паролю.
Подключение к системе быстрых платежей
Клиенты ВТБ банка могут отправлять и получать деньги через СБП без ограничений. Достаточно подключиться к системе быстрых платежей в интернет-банке.
Для этого нужно зайти в учетную запись и открыть меню «Прочее». Затем необходимо нажать вкладку «Переводы по номеру телефона» и передвинуть возле нее ползунок.
При наличии 2-3 счетов в разных банках пользователь может выбрать любой из них. Например, в ВТБ. Для этого нужно передвинуть тумблер напротив вкладки «Сделать ВТБ основным». После этого любые денежные поступления будут зачисляться на этот счет.
На заметку! Настройки сервиса могут отличаться на телефоне. Второй вариант: «Услуги» > «Получение переводов на ВТБ» > «Переводы по номеру телефона» + «Сделать по умолчанию ВТБ».
При необходимости владелец счета может деактивировать услугу или сделать другой банк основным. Достаточно отключить ВТБ.
Комиссия за перевод
Какую сумму можно перевести
В ВТБ банке предусмотрены лимиты по сумме перевода. За один раз можно отправить до 150 000 р. Месячный лимит составляет 2 млн. руб.
Но независимо от общей суммы платежа, отправителю придется платить комиссию в случае превышения 100 000 р.
Как узнать, что получателю пришли деньги
В СБП фиксируется только факт списания денег со счета отправителя. Механизм уведомления о зачислении средств получателю пока не разработан. Однако он может проверить счет сразу после подтверждения перевода отправителем. Достаточно зайти в личный кабинет своего банка. Если у получателя подключена услуга «СМС-информирование», то ему придет соответствующее сообщение на телефон.
Отправитель может связаться с получателем и удостовериться в получении им денег. Например, если перевод делался близкому родственнику.
Можно ли делать переводы с кредитных карт
Переводы через СБП можно делать только с зарплатных или дебетовых карт. Использование кредиток внутри сервиса не предусмотрено.
Но граждане могут осуществлять отправку денег в общем порядке. Размер комиссии за использование кредитных денег определяется тарифами банка.
Перевод денег с ВТБ в Сбербанк
Отправка денег через СБП в Сбербанк России осуществляется бесплатно. Так как он участник проекта. Единственное условие – получатель должен подключить опцию «Входящие переводы». Произвести настройки сервиса можно в учетной записи. На скринах показан порядок действий.
После этого можно будет отправлять деньги через систему быстрых платежей из ВТБ в Сбербанк России без комиссии.
Переводы с использованием номера телефона
Любые денежные операции осуществляются в мобильном банке. Для начала пользователю нужно зайти в учетную запись. Дальнейшие действия:
Заходим в раздел «Переводы».
Нажимаем вкладку «По номеру телефона…».
Вводим номер телефона, указываем банк получателя и сумму платежа.
Нажимаем кнопку «Перевести». Подтверждение операции на смартфоне не требуется.
Перед отправкой денег нужно проверить, чтобы получатель был подключен к сервису. Иначе отправителю придется заплатить комиссию.
Перевод посредством реквизитов счета
Отправка денег в ВТБ банке также возможна по номеру счета. Для этого нужны следующие реквизиты – БИК банка (9 цифр), номер счета (20 цифр) и название организации получателя.
Открываем приложение «ВТБ Онлайн», заходим в раздел «Платежи и переводы» > «Переводы организациям» > «По номеру счета» > «Перевести» > «Выполнить».
Как отменить перевод
Отмена операций в платежном сервисе не предусмотрена. Внести изменения в формуляр или аннулировать транзакцию можно только на стадии ввода данных. После нажатия кнопки «Перевести» вернуть деньги нельзя. Во избежание ошибок пользователю нужно перепроверять данные перед подтверждением операции. Иначе деньги могут уйти не тому адресату.
Возврат денег возможен только по инициативе получателя. Однако это можно занять много времени.
Как отключить систему быстрых платежей
Отключить СБП можно в настройках интернет-банка. Для этого нужно зайти в раздел «Прочее» > «Переводы по номеру телефона». После этого нужно вернуть тумблер в исходное положение. То есть передвинуть его обратно. Это деактивирует платежный сервис.
Достоинства и недостатки СБП в ВТБ
Плюсы онлайн-сервиса в ВТБ банке:
Моментальная доставка денег получателю.
Для оформления перевода требуется только номер телефона.
Операции в пределах месячных лимитов совершаются бесплатно.
Использовать СБП можно на компьютере или на смартфоне (Android, iOS).
Граждане могут оплачивать покупки с помощью QR-кода.
Однако переводы внутри системы в иностранной валюте гражданам недоступны. Отправлять деньги можно только в рублях.
Частые вопросы
№1. Можно ли делать переводы в долларах США через СБП?
Система быстрых платежей работает исключительно с российской валютой. Если у владельца счета в наличии только доллары, то ему вначале придется обменять их на рубли.
№2. Можно ли отправлять деньги через сервис с кредитки?
Кредитные карты для денежных переводов через СБП использовать нельзя. Для этой цели подойдет зарплатная или дебетовая карта.
№3. Можно ли получателю денег не подключаться к СБП?
Подключение к системе быстрых платежей является добровольным. Но если получатель не подключится к сервису, то перевод через СБП станет невозможным. Деньги будут отправлены в общем порядке. Кроме того, отправителю придется заплатить комиссию.
№4. Как оплачивать товары и услуги по QR-коду?
Для начала нужно открыть приложение «ВТБ Онлайн». После этого заходим в раздел > «Платежи» > «Оплата по QR-коду». Здесь сканируем штрих-код и подтверждаем платеж.
№5. Как проверить поступление денег при оплате товара по QR-коду?
Порядок действий – продавец формирует счет в приложении и показывает его покупателю. Покупатель сканирует код и подтверждает оплату. После этого произойдет списание денег со счета. Почти сразу на экране монитора продавца появится надпись «Оплата прошла успешно».
Заключение
Проект СБП позволил сделать внутрибанковские и межбанковские переводы не только моментальными, но и бесплатными. Единственное условие – сумма операций не должна превышать установленные лимиты. Пользователи могут подключиться к сервису через компьютер или с помощью смартфона. Достаточно загрузить мобильное приложение «ВТБ Онлайн». Отправка денег производится по номеру телефона. Денежные переводы доступны только в российской валюте. Использование евро или долларов США пока не предусмотрено.
Клиенты ВТБ жалуются прямо сейчас на непонятные оплаты с карты
Пользователи начали массово жаловаться, что с их карт банка ВТБ начали списывать деньги.
Проблема: появляются неизвестные транзакции от различных сервисов. При этом владельцы карт их не совершали.
@vtb что с сервисом ВТБ онлайн. Пришло сообщение в 21.40, что я якобы был в был в бургер-кинг в 14.49 и сделал покупку, а я в это время был загородном и в 14.40 сделал покупку в Магнит, далеко от ближайшего Бургера. Что за ерунда. По телефону горячей линии не дозвонится.
Все клиенты ВТБ пишут сейчас, что у них деньги снимаются, а мне, наоборот, пришло уведомление о переводе на счет жирной суммы. Хоть в глюках везет
Только что пришла смс, что с моей карты, которая у меня в кармане, снято 3500 в другом месте. Ни один телефон с сайта ВТБ не отвечает. Что за фигня, @vtb?
— Уже пять минут как весело (@pomeoxfl) July 2, 2020
#втб кто-то списал бабки, а приложение упало
Представители банка заявили, что это технический сбой приложения:
Сообщаем, что в ВТБ-Онлайн были зафиксированы технические проблемы, связанные с некорректной выгрузкой архивных смс-сообщений о ранее проведённых транзакциях. Данные сообщения носят ошибочный характер и не связаны с действительными транзакциями по счетам.
Из-за возросшей нагрузки у некоторых клиентов могут возникать проблемы с доступностью мобильного банка.
Наши ИТ-специалисты делают всё возможное, чтобы оперативно урегулировать данную ситуацию. Приносим клиентам свои извинения за доставленные неудобства.
Вопросы и ответы
Пакеты услуг
Действующие пакеты услуг ВТБ: «На старте», «Самое важное», «Все включено», «Большие обороты», — содержат одинаковый базовый набор услуг (открытие и обслуживание счета, подключение и обслуживание ДБО, обслуживание корпоративной карты, оформление карточки образцов подписей, неограниченное количество внутрибанковских платежей). Кроме этого, в пакеты включены лимитированные услуги (платежи на счета в другие банки, прием и выдача наличных денежных средств). Объем и наличие в пакетах указанных услуг различается в зависимости от пакета. Также для пакетов «Все включено» и «Большие обороты» доступно подключение дополнительных опций, которые расширяют лимит операций по услугам, включенным в пакет услуг, либо дополняют пакеты новыми услугами.
Состав пакетов услуг и опций действующей линейки, условия обслуживания и правила оплаты пакетов услуг размещены на сайте Банка в разделе «Малый и средний бизнес», а также в 17 разделе сборника тарифов ВТБ. Вы всегда можете обратиться в офис или колл-центр Банка для получения разъяснений по условиям пакетов услуг.
Операции, не входящие в пакеты услуг, тарифицируются по базовым тарифам.
Ежемесячная абонентская плата за пакет услуг составляет от 0 до 7 000 рублей в зависимости от Ваших потребностей и типа подключенного пакета услуг. При авансовой оплате за пакет услуг от 3 месяцев Вы получаете скидку от 5 до 15% на абонентскую плату в зависимости от выбранного периода авансовой оплаты.
Для подбора оптимального пакета, подходящего под Ваши параметры можно воспользоваться подборщиком пакетов услуг на сайте Банка.
Подключить пакет услуг Вы можете в личном кабинете на сайте Банка (для новых клиентов), в личном кабинете интернет-банка (для действующих клиентов) или в отделении Банка
При авансовой оплате периода обслуживания по пакету услуг от 3 месяцев Вы получаете скидку от 5 до 15% на абонентскую плату в зависимости от выбранного периода авансовой оплаты.
В случае подключения пакета услуг/опции 15 числа календарного месяца и позднее, Вам предоставляется скидка в размере 50 % на оплату стоимости пакета услуг/опции в месяц их подключения.
В рамках одного пакета услуг Вы может открыть 1 расчетный счет в рублях и неограниченное количество расчетных счетов в иностранной валюте. Обслуживание расчетного счета в рублях осуществляется бесплатно. Бесплатное обслуживание расчетных счетов в иностранной валюте предусмотрено при подключении дополнительной опции «ВЭД».
Акция «Начнем с лучшего!»
После завершения трех месяцев бесплатного обслуживания начнет взиматься стандартная стоимость пакетов услуг: ПУ «Самое важное» — 1200 руб/мес., ПУ «Все включено» — 1900 руб/мес. При этом Вы можете сэкономить до 15 % от стоимости пакетов услуг в случае оплаты пакета услуг авансом за период от 3 мес.
ПУ «На Старте» (12 месяцев бесплатного обслуживания)
Опции подключаются только к пакетам услуг «Все включено» и «Большие обороты». Для подключения доступны опции:
Срок действия пакета услуг может составлять от 1 (одного) до 12 (двенадцати) календарных месяцев, по Вашему выбору. Срок действия каждой опции — 1 (один) календарный месяц. В случае, если Вы не изъявили желание сменить пакет услуг, изменить условия действующего пакета услуг, отключить пакет/опции, действие пакета услуг/опции автоматически пролонгируется на новый период использования на условиях, действующих для данного вида пакета услуг/опции на момент пролонгации.
Опции подключаются только к пакетам услуг. Без пакета услуг опции к счету не подключаются.
Банк отключает Клиента от пакета услуг и переводит на обслуживание по базовым тарифам.
Первая оплата стоимости пакета услуг осуществляется не позднее последнего дня календарного месяца, следующего за месяцем подключения пакета услуг.
При пролонгации на новый период использования оплата стоимости пакета услуг с ежемесячным способом оплаты осуществляется не позднее последнего дня календарного месяца пролонгации пакета услуг.
Оплата стоимости пакета услуг с условием авансовой оплаты за очередной период использования в первый календарный день месяца пролонгации осуществляется на условиях оплаты пролонгируемого пакета услуг. При оплате пакета услуг после первого рабочего дня месяца пролонгации условие авансовой оплаты стоимости пакета услуг (при его наличии) аннулируется, стоимость пакета услуг пересчитывается и переводится на условие ежемесячной оплаты.
Нет, подключение пакета услуг «На старте» возможно только для новых клиентов Банка, открывающих первый РАСЧЕТНЫЙ счет в рублях РФ в Банке.
Да, Вы можете изменить пакет услуг на любой из действующих пакетов услуг, кроме пакета услуг «На старте», дистанционно (если Вы используете систему «ВТБ Бизнес Онлайн») или подать заявление в офис Банка. Смена пакета услуг на более дорогой осуществляется без взимания комиссии, при переходе на пакет услуг с меньшей стоимостью — будет взята разовая комиссия:
Оплата комиссии производится не позднее последнего рабочего дня месяца, предшествующего месяцу смены пакета услуг. Если оплата не будет произведена, то Банк не исполнит заявление на смену пакета.
Смена пакета услуг произойдет с нового календарного месяца.
Заявление о смене пакета услуг предоставляется в Банк в месяц, предшествующий месяцу, в котором планируется смена пакета, в срок не позднее, чем за 3 рабочих дня до истечения срока оплаченного периода (для архивных пакетов клиентов ф.ОПЕРУ, в Г.Кирове и филиала Центральный — за 6 рабочих дней).
Если отключение пакета услуг и/или опции производится по инициативе Клиента до истечения срока действия оплаченного Клиентом периода использования пакета услуг и/или опции, пересчет и возврат ранее уплаченной стоимости пакета услуг/опции, не осуществляется.
Согласно условиям обслуживания период использования пакета услуг «На старте» не может превышать 12 календарных месяцев.
Вам необходимо перевестись на любой действующий пакет услуг до окончания срока действия пакета услуг «На старте» путем подачи заявления в обслуживающем Вас отделении Банка или посредством системы Дистанционного банковского обслуживания (если Вы пользуетесь Интернет-Банком «ВТБ Бизнес-онлайн» подключение/отключение доступно в личном кабинете).
При этом, необходимо обратить внимание на то, что Банк ВТБ предлагает систему скидок на стоимость пакета услуг, в случае оплаты пакета услуг авансом за период от 3 мес. Вы можете сэкономить до 15 % от стоимость пакетов услуг.
В случае, если Вы не подключаете другой пакет услуг, то по истечении 12 месяцев с даты подключения пакета услуг «На старте» он будет автоматически отключен и обслуживание расчетного счета будет продолжено по базовым тарифам Банка.
Актуальная информация по тарифам Банка, в том числе по пакетам услуг, размещена в Сборнике тарифов на официальном сайте Банка в разделе «Тарифы».
Если Вы подключили и обслуживаетесь по пакету услуг, то отдельная комиссия за обслуживание расчетного счета в рублях и системы ДБО не взимается.
При этом, обращаем внимание, что обслуживание валютных счетов в состав пакета услуг не входит. Бесплатное обслуживание расчетных счетов в иностранной валюте предусмотрено в дополнительной опции «ВЭД».
Если с момента закрытия расчетного счета прошло более 12 месяцев, то Вы можете воспользоваться условиями акции «Начнем с лучшего!» и подключить бесплатно на 3 месяца пакет услуг «Самое важное» или «Все включено» (по Вашему выбору).
Так же Вы можете подключить пакет услуг «На Старте» с минимальным необходимым набором операций и получить 12 месяцев бесплатного обслуживания.
Общие вопросы по тарифам
Тарифы для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц (в т.ч. для ООО — общество с ограниченной ответственностью) одинаковые.
Сборники тарифов сформированы в разрезе филиалов Банка, в которых открыт счёт клиента. Название филиала, для которого предназначен сборник тарифов, можно увидеть на титульном листе сборника.
Информирование клиентов об изменении в сборниках тарифов производится путем размещения соответствующей новости с учетом внесенных изменений в разделе Тарифы за 10 рабочих дней до даты вступления в силу вносимых изменений, если иной способ информирования не предусмотрен условиями договора с клиентом.
В отдельных случаях Банк информирует клиента о вносимых изменениях путем рассылки писем или новостей по системам дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Однако такой канал информирования клиентов является дополнительным, а не обязательным.
С полной информацией по тарифами вы можете ознакомиться на сайте Банка разделе Тарифы или в офисах ВТБ.
Открытие и обслуживание расчетного счета
Да, вы можете открыть расчётный счёт без подключения пакета услуг.
Стоимость минимального стандартного набора услуг при открытии счёта в рублях (без подключения пакета услуг) составит:
При подключении счета в рублях к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) комиссия за обслуживание счета с ДБО будет составлять 2 300 рублей в месяц, в эту стоимость включается абонентская плата за ДБО:
Стоимость обслуживания счёта в рублях без ДБО составляет 5000 рублей (ежемесячно).
Тарифы приведены при условии обслуживания счёта по базовым тарифам, без подключения пакета услуг.
При отсутствии оборотов по счёту в течение календарного месяца комиссия за обслуживание счёта взимается в размере установленного тарифа вознаграждения за обслуживание счёта, но не более доступного остатка средств на расчётном счёте.
Обращаем ваше внимание, что начисленные проценты по счёту, взимание комиссий Банка, а также списание со счёта клиента ошибочно зачисленных Банком денежных средств оборотом по счёту не является.
При обслуживании счета в рублях предусмотрена комиссия в размере 2 300 рублей ежемесячно. В течение месяца Вы не совершали платежных операций по расчетному счету в рублях и на счете оставалось 500 рублей, в таком случае с расчетного счета будет удержана комиссия в сумме 500 рублей.
Да, вы можете в момент открытия счёта, или позднее, в процессе его обслуживания в Банке, дать распоряжение о счёте списания комиссии, указав любой свой расчётный счёт, открытый в ВТБ, условия ведения которого не предусматривают ограничений на такие операции.
Обращаем ваше внимание, что при отсутствии средств на счёте списания комиссии Банк имеет право списать средства в оплату комиссии с любого вашего счёта открытого в ВТБ.
За обслуживание счёта в долларах США установлен фиксированный размер комиссии. Размер комиссии отличается для счёта, подключенного к ДБО (дистанционное банковское обслуживание) и не подключенного к ДБО. За текущий месяц комиссия за обслуживание счёта взимается в последний рабочий день этого месяца.
Обращаем ваше внимание, что для счётов в долларах США и прочих иностранных валютах установлен разный размер комиссии за обслуживание счёта, а так же порядок расчёта и даты взимания комиссии.
За обслуживание счёта в иностранной валюте (кроме долларов США) комиссия установлена в виде % от суммы среднемесячного остатка на расчётном счёте и соответствующем ему транзитном счёте. Размер комиссии отличается для счёта, подключенного к ДБО (дистанционное банковское обслуживание) и не подключенного к ДБО (в настоящий момент различие заключается в размере минимального значения тарифа).
Для расчёта комиссии вычисляется среднемесячный остаток на расчётном счёте и связанном с ним транзитном счёте за прошедший календарный месяц (отчетный период). Среднемесячный остаток рассчитывается как сумма входящих остатков на счёте клиента на начало каждого календарного дня, поделенная на количество календарных дней в месяце.
При расчёте среднемесячного остатка учитываются все остатки на расчётном и транзитном счёте клиента, в т.ч. НСО* и т.д. Общая сумма среднемесячного остатка умножается на % ставку тарифа. Размер тарифа устанавливается с учетом минимального значения тарифа. Комиссия взимается в первый рабочий день месяца, следующий за отчетным.
*НСО — неснижаемые среднемесячные остатки.
Комиссия за услугу «Предоставление информации об остатке на расчетном счете с использованием кодового слова» взимается в размере 500 рублей (ежемесячно) за каждый расчетный счет Клиента, открытый в Банке, и списывается общей суммой со счета для списания комиссии, указанного Клиентом в Соглашении на предоставление услуги.
При отсутствии оборотов по всем расчетным счетам Клиента в течение месяца (начисленные проценты по счету, взимание комиссий Банка, а также списание со счета Клиента ошибочно зачисленных Банком денежных средств оборотом по счету не является) вознаграждение взимается в сумме, установленной п.1.15.10. Сборника тарифов, но не превышающей сумму остатка на счете для списания комиссии, указанном Клиентом в Соглашении на предоставление услуги.
У Вас открыто два расчетных счета в рублях и подключена услуга «Предоставление информации об остатке на расчетном счете с использованием кодового слова». Начислена комиссия 1 000 рублей (500 руб. * 2 счета), но по Вашим счетам в течение отчетного месяца не было оборотов (исключение — списание комиссий и начисление % на остатки по счету). На счете, выбранном Вами для списания комиссии за услугу, на дату списания комиссии осталось 400 рублей. Комиссия будет списана в размере 400 рублей.
Базово комиссия списывается со счёта, по которому оказывается услуга, то есть комиссия за обслуживания счёта в долларах США будет списана со счёта в долларах США.
При необходимости списания комиссии за обслуживание счёта с другого расчётного счёта нужно обратиться в Банк и дать распоряжение о смене счёта списания комиссии.
Комиссия взимается по официальному курсу (кросс-курсу) Банка России на дату оплаты комиссии.
Для арбитражных управляющих в соответствии с требованиями Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № выдача следующих справок/документов осуществляется без взимания вознаграждения:
Этот тариф рассчитывается индивидуально в зависимости от условий договора с клиентом, сложности и объема оказываемых услуг.
Платежи и переводы
Вознаграждение не взимается при исполнении расчётных документов по осуществлению платежей в бюджетную систему Российской Федерации (в т.ч. налоги, сборы, пени, штрафы, таможенные платежи, безвозмездные перечисления на счета бюджетов всех уровней).
Также комиссия не взимается в оплату страховых взносов, пени и штрафов в государственные и другие внебюджетные фонды (в т.ч. Пенсионный Фонд РФ, Фонд социального страхования РФ, Федеральный и территориальные фонды обязательного медицинского страхования, Фонды социальной поддержки населения и т.д.), при перечислении (зачислении) добровольных взносов в пользу благотворительных фондов.
Дополнительная комиссия 10% списывается при совпадении следующих параметров:
Тариф применяется к новым клиентам. Новым считается клиент, не осуществлявший указанные платежи во внутреннем структурном подразделении ВТБ в период не менее одного года до даты проведения платежа.
Размер дополнительного тарифа зависит от объема выполненных платежей в разрезе каждого вида с начала календарного месяца:
При наличии подключенного к счёту пакета услуг «На старте» ставка тарифа увеличивается на 1%, бесплатного лимита в этом случае не будет.
Расчёт ставки тарифа для применения к текущему платежу осуществляется исходя из общей суммы денежных средств, перечисленных с начала календарного месяца, с учетом текущего платежа и за исключением сумм переводов, к которым тариф не применяется (например, перечисление заработной платы, перевод дивидендов, платежи по исполнительным документам и т.д.)
При расчёте ставки тарифа объем переводов, выполненных на счета ФЛ (физических лиц), открытые в ВТБ, не суммируется с объемом переводов, выполненных на счета ФЛ, открытые в других Банках.
При наличии подключенного к счёту пакета услуг «На старте» ставка тарифа увеличивается на 1%, бесплатного лимита в этом случае не будет.
Вы переводите 600 000 рублей на счёт ФЛ (клиента другого банка) за аренду помещения. В текущем месяце других переводов не было. К сумме перевода в 600 000 рублей будет применена ставка, указанная для диапазона, в который попадает сумма полностью, а именно — 1,7% от суммы перевода (диапазон: свыше 300 000 рублей до 2 000 000 рублей). Соответственно, комиссия за перевод на счёт ФЛ составит 600 000 рублей * 1,7 % = 10 200 рублей.
Вы переводите 600 000 рублей на счёт ФЛ (клиента Банка ВТБ) за аренду помещения. Ранее, в текущем месяце вы выплатили заработную плату на сумму 500 000 рублей и перевели на счёт ФЛ сумму займа на сумму 500 000 рублей. Все эти платежи были на счета ФЛ, открытые в Банке ВТБ.
Считаем объем платежей с начала месяца (исключаем перевод заработной платы, к нему комиссия не применяется). Сумма оставшихся платежей составит: 600 000 рублей + 500 000 рублей = 1 100 000 рублей. Данная сумма попадает в диапазон свыше 300 000 рублей до 2 000 000 рублей, для которого ставка тарифа составляет — 1,7% от суммы перевода.
Применяем ставку к сумме текущего перевода: 600 000 рублей * 1.7 % = 10 200 рублей (комиссия за перевод).
Дополнительная комиссия за переводы не применяется:
Да, вы можете перевести денежные средства со своего счёта индивидуального предпринимателя на свою личную банковскую карту без дополнительной комиссии.
Все перечисления денежных средств с вашего счёта, открытого как индивидуальному предпринимателю, на свои счета, открытые как физическому лицу, при условии совпадения в платежном документе фамилии, имени, отчества (при наличии) и ИНН отправителя и получателя платежа (индивидуального предпринимателя и получателя — ФЛ) будут определяться Банком как Ваш доход от предпринимательской деятельности.
При оформлении документа обязательно проверьте правильность оформления платежного документа, в т.ч. наличие ИНН в поле «Отправитель» и в поле «Получатель», либо наличие ФИО и ИНН получателя средств в назначении платежа.
Ограничения по сумме перевода отсутствуют.
Важно: при необходимости, Банк имеет право запросить у клиента подтверждающие и/или иные документы для исполнения требований Законодательства.
Комиссия за возврат задатка не взимается.
Обращаем Ваше внимание на необходимость точно указывать назначение платежа, например в Вашем случае: «Возврат задатка по договору №. ».
Комиссия за перечисление на счёт физического лица дивидендов, а также приравненного к ним дохода, полученного от распределения чистой прибыли — не взимается.
Обращаем ваше внимание на необходимость точно указывать в назначении платежа суть операции: «оплата дивидендов», «перечисление дохода, полученного от распределения чистой прибыли. » и т. д.
Важно: при необходимости, Банк имеет право запросить у клиента подтверждающие и/или иные документы для исполнения требований Законодательства.
Комиссия за перечисление на счёт физического лица денежных средств на основании Свидетельства о праве на наследство не взимается.
Обращаем ваше внимание на необходимость точно указывать в назначении платежа суть операции: «перевод на основании Свидетельства о праве на наследство. »
По условиям применения тарифа: к текущему платежу применяется ставка тарифа для диапазона, в который попадает вся сумма денежных средств, перечисленных с начала календарного месяц, с учетом текущего платежа и за исключением сумм переводов, к которым тариф не применяется (например, перечисление заработной платы, платежи по исполнительным документам и т.д.)
Вы переводите в оплату аренды помещения 200 000 рублей на счёт клиента другого банка, при этом в этом месяце вы ещё не осуществляли переводы на счета физических лиц в другие банки. Таким образом, к сумме перевода в 200 000 рублей будет применена ставка, указанная для диапазона, в который попадает вся сумма в 200 000 рублей, а именно — 1% от суммы перевода (диапазон: свыше 150 000 рублей до 300 000 рублей). Сумма комиссии составит 2 000 рублей.
Если оплата услуг производится в рамках Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № то дополнительная комиссия за перевод на счёт физического лица не взимается.
Комиссия не взимается при перечислении физическому лицу его дохода от долевого участия, полученного при распределении чистой прибыли, так как такой доход в соответствии с п.1. ст. 43 Налогового кодекса РФ признается дивидендом.
Важно: при необходимости, Банк имеет право запросить у клиента подтверждающие и/или иные документы для исполнения требований Законодательства.
Комиссия за перечисление физическому лицу авторского вознаграждение или гонорара не взимается.
При подключенном пакете услуг «Самое важное», «Все включено», «Большие обороты» комиссия за перевод средств ФЛ в другие банки взимается по базовым тарифам Банка (услуга не входит в пакеты услуг).
Для пакетов услуг «Все включено» и «Большие обороты» доступно подключение дополнительной опции «Персональные переводы», в рамках которой предоставляется дополнительный бесплатный лимит для переводов на счета физических лиц:
Стоимость опции «Персональные переводы» составляет 2000 рублей в месяц, дополнительно к стоимости пакета услуг.
При наличии подключенного к счёту пакета услуг «На старте» ставка тарифа увеличивается на 1%, бесплатного лимита в этом случае не будет.
В пакете услуг «На Старте» для тарифа за перевод на счета физических лиц действует повышающий коэффициент: +1 % к стандартной ставке тарифа, т.е. размер комиссии составляет от 1 до 11% от суммы — ставка тарифа зависит от суммы переводов в течение месяца (бесплатный лимит в рамках пакета услуг «На старте» отсутствует).
Обращаем ваше внимание, что для переводов, к которым согласно базовым условиям тариф не применяется, комиссия в рамках пакета услуг «На Старте» также не будет применена.
Верно, дополнительная комиссия за переводы на счета физических лиц при перечислении заработной платы не применяется, в т.ч. в рамках пакета услуг «На старте».
Кассовые операции
Комиссия за получение наличных денежных средств без предварительного бронирования у Банка отсутствует, но суммы свыше 1 млн. рублей необходимо предварительно заказать.
Ставка тарифа вознаграждения определяется исходя из суммы выданных в текущем месяце наличных денежных средств с учетом вновь выдаваемой суммы.
Вы получаете 100 000 рублей, при этом ранее вы уже получили 600 000 рублей. Таким образом, к сумме текущей выдачи в 100 000 рублей будет применена ставка, указанная для диапазона, в который попадает сумма 700 000 рублей (600 000 рублей + 100 000 рублей = 700 000 рублей, а именно — 3,5% от выдаваемой суммы (диапазон: свыше 600 000 рублей до 1500 000 рублей). Размер комиссии составит 3500 рублей.
Вы получаете 1 500 000 рублей, при этом ранее вы уже получили 300 000 рублей. Таким образом, к сумме текущей выдачи в 1 500 000 рублей будет применена ставка, указанная для диапазона, в который попадает сумма 1 800 000 рублей (1 500 000 рублей + 300 000 рублей = 1 800 000 рублей), а именно — 5,5% от выдаваемой суммы (диапазон свыше 1 500 000 до 3 000 000 рублей в месяц.). Размер комиссии составит 82 500 рублей.
Обращаем ваше внимание, что денежные средства, выданные в течение месяца на заработную плату, для осуществления выплат социального характера, стипендий, пенсий, пособий и страховых возмещений и на командировочные расходы, в расчёт ставки тарифа вознаграждения не включаются.
Да, в Банке предусмотрена отдельная комиссия за приём и пересчёт монеты, поступившей по объявлению на взнос наличными, она составляет 5% от суммы.
При этом за прием и пересчет наличных денежных средств по препроводительной ведомости отдельного тарифа для монет нет. Тариф установлен для общей суммы пересчитываемых наличных денежных средств (монеты и банкноты вместе).
Комиссия за снятие наличных с корпоративной карты через банкоматы ВТБ составит — 1,5% от суммы, через банкоматы других банков — 1,5% от суммы, минимум 300 рублей.
Комиссия за внесение наличных средств на корпоративную карту через банкоматы ВТБ составляет — 0,15% от суммы.
Справки
В Банке предусмотрено два вида отдельных справок:
При необходимости, всю информацию можно указать в одной справке, в этом случае ставки тарифов суммируются.
Бизнес-карты
Владелец может оформить несколько бизнес-карт для себя и своих работников. Такие карты можно использовать:
Это удобное и безопасное платежное средство для оплаты представительских, хозяйственных и командировочных расходов в любой стране мира.
мгновенный выпуск виртуальной карты с возможностью бесплатного довыпуска карты на пластиковом носителе с теми же реквизитами.
Вы можете оставить заявку на сайте Банка, обратиться в отделение или выпустить Виртуальную универсальную карту в личном кабинете Интернет-банка.
При оформлении заявки на именную карту в отделении Банка вы можете указать любое отделение, в которое будет доставлена карта. Вам необязательно указывать то отделение, в котором вы обслуживаетесь.
Для установки/смены ПИН-кода держателю карты необходимо позвонить со своего мобильного номера телефона в контакт-центр Банка по телефонам 8-800-200-77-99, для Москвы и МО +7-495-739-77-99 и в голосовом меню выбрать сервис по установке ПИН-кода.
Если звонок будет осуществлен с телефона, который не зарегистрирован в Банке в качестве доверенного номера телефона (ДНТ), сервис по установке ПИН-кода не будет озвучен в голосовом меню и ПИН-код установить/сменить не удастся.
Для актуализации или заведения ДНТ в систему Банка держателю карты необходимо обратиться к сотруднику Банка, обслуживающему физических лиц.
Виртуальная универсальная карта, выпущенная на цифровом носителе, активируется автоматически. Для активации карты, выпущенной на пластиковом носителе, совершите по ней любую первую операцию в банкомате, с вводом ПИН-кода, например, взнос наличных средств на расчетный счет.
Если по карте проводятся операции, которых вы не совершали, незамедлительно позвоните на горячую линию 8-495-777-24-24 или 8-800-100-24-24 для блокировки карты. После того как Банк заблокирует карту, в течение 20 календарных дней подайте в Банк письменное заявление о блокировке.
Да, вы можете установить по каждой Универсальной карте следующие лимиты:
– по расходам — в день, неделю и месяц;
по способам использования карты — снятие наличных, покупки в интернете, покупки в точках продаж.
Вы можете снять наличные в любом банкомате. За эту операцию взимается комиссия в соответствии с тарифами Банка, а по операциям снятия наличных установлены лимиты — максимум 100 000 руб. в день и 1 00 000 руб. в месяц по всем картам, выпущенным к одному карточному счету.