Что такое бизнес-модель НФО?
Что такое бизнес-модель НФО?
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 13.05.2019. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
ОТВЕТ
В последнее время запросы Банка России по тематике ПОД/ФТ становятся все более объемными. Помимо прочего регулятор просит предоставить сведения о бизнес-модели НФО.
Поскольку данный термин законодательно не определен, на практике неизбежно возникают сложности с представлением соответствующей информации.
С недавних пор Банк России стал прилагать к своему запросу специальную таблицу, заполнение которой позволит подробно описать бизнес-модель НФО:
По нашему мнению, запрашивая сведения о бенефициарных владельцах НФО, регулятор выходит за рамки своей компетенции.
Напомним, что Правительством Российской Федерации был определен порядок и сроки представления информации о бенефициарных владельцах юридического лица и о принятых мерах по установлению сведений в отношении таких бенефициарных владельцев.
Банка России не поименован среди полномочных получателей такой информации, но, видимо, считает, что соответствующие полномочия вытекают из его статуса как органа, осуществляющего регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за НФО и (или) сфере их деятельности (статья 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»).