кто такой серый брокер
Как устроены серые таможенные брокеры
Правоохранительные органы усиливают борьбу с серыми схемами таможенного оформления товаров. О масштабных обысках только в терминалах порта Усть–Луга СМИ сообщали несколько раз с начала 2016 года. Но, несмотря на жесткое государственное регулирование этого рынка, конкуренция со стороны серых брокеров нарастает
Чем рискуют и на чем экономят владельцы груза, обращаясь к серым брокерам, работающим по демпинговым ставкам? Серые брокеры дешевле. Главная статья расходов компании, занимающейся таможенным оформлением грузов, — это расходы на обслуживание банковской гарантии на 1 млн евро и оплата аттестованных специалистов. На персонале экономят в первую очередь.
Стать таможенным брокером в России не сложно, а очень сложно. Только чтобы войти в реестр таможенных представителей, необходимо иметь в штате не менее двух сотрудников с квалификационным аттестатом специалиста по таможенным операциям (КАСТО). И каждые 2 года специалист по таможенным операциям обязан повышать квалификацию по программе КАСТО (обучение платное), так как таможенное законодательство и правила декларирования товаров постоянно меняются.
Когда товар декларирует брокер, входящий в реестр таможенных представителей, он берет на себя ответственность за полноту, корректность данных и за уплату пошлин. Риски несет не грузополучатель, а брокер!
Для получения статуса таможенного представителя помимо штата сотрудников с подтвержденной квалификацией необходимо обеспечить свою финансовую ответственность перед государством. Такая ответственность может наступить в случае, если представляемое лицо не оплатит предусмотренные законодательством таможенные платежи. То есть если участник ВЭД заявит недостоверные сведения и в этой связи у него возникнет обязанность доплаты таможенных платежей, то у таможенного представителя возникнет солидарная с ним ответственность.
Стремясь минимизировать расходы, серые брокеры берут в штат необходимый по закону минимум квалифицированных сотрудников, а остальные сотрудники не проходят никакого обучения, не аттестованы и обладают сомнительным опытом.
В общем, качество услуг серых брокеров соответствует их низкой цене.
Главное преимущество серого брокера даже не низкая цена, а то, что он помогает импортерам и экспортерам занизить таможенную стоимость товара (для снижения таможенной пошлины и платежей в бюджет) или завысить ее, если требуется, например, вывести деньги за рубеж.
Но всегда есть риск, что что–то пойдет не так. И тогда товар конфискуют, а его владельца могут привлечь к уголовной ответственности.
Конечно, случаев конфискации товара и ареста его владельцев не много. Но владелец товара, клюнувший на низкую цену оформления, может столкнуться с удорожанием серой схемы в ходе ее реализации или оплатит простой транспорта и хранение груза, пока серый брокер не уладит все на таможне. Иногда такой брокер может просто исчезнуть.
В любом случае вместо экономии владелец груза рискует получить высокие убытки.
«Серые» кредитные брокеры и их помощь в получении кредита
Кто такой «серый» кредитный брокер?
Условно под «серыми» брокерами имеются ввиду посредники между банками и потенциальными заёмщиками, имеющие связи в банках. Благодаря инсайду и своим связям с сотрудниками банка, такие кредитные брокеры могут обещать клиентам получение кредита с большой долей вероятности. Естественно, не бесплатно, а за ощутимое вознаграждение. Чаще всего подобным «серым» кредитным брокером выступает бывший банковский сотрудник, поддерживающий контакты с кредитным отделом и службой безопасности банка, в котором сам раньше работал.
Какую помощь в получении кредита может оказать «серый» кредитный брокер?
Зачастую клиент без помощи «серого» кредитного брокера не может получить кредит. «Серый» посредник действительно работает с банком, поясняя его сотрудникам причины возникновения небольших проблем потенциального заемщика, выявленных при анализе негативных нюансов кредитной истории данного клиента.
«Серые» брокеры помогают снять некоторые репутационные риски потенциальных заёмщиков. Например, соискатель ипотечного кредита в юном возрасте был доставлен в милицию за драку. Увы, на этом основании служба безопасности банка вполне может на данном заемщике поставить крест, не посмотрев на то, что ныне заемщик вполне благополучный, добропорядочный и платежеспособный человек.
В прошлом у Вас были просроченные платежи по предыдущим кредитам? Скорее всего, сотрудники службы безопасности банка, получив сведения о наличии подобных просрочек по прошлым кредитам, даже не попытаются выяснить, чем они были вызваны, и откажут в выдаче кредита. «Серый» брокер действительно способен помочь в похожей ситуации, уладив некоторые скользкие вопросы, связанные с кредитной историей потенциального заемщика.
«Серый» кредитный брокер или аферист?
Будьте осторожны, существуют и такие «серые» кредитные брокеры, которые действуют наобум, пользуясь доверчивостью заемщиков и их крайней заинтересованностью в заёмных средствах. Такие кредитные «посредники» могут запросить вознаграждение за своё «содействие» в получении кредита в размере 10-30% от суммы сделки за якобы гарантированную помощь, а на самом деле никакого «своего» сотрудника в банке у них, как вы понимаете, и в помине нет.
Заметьте, в случае неудачи мошенник, выдающий себя за «серого» кредитного брокера, ничего не теряет, а в случае выдачи клиенту кредита, он имеет приличный заработок.
Кредитный брокеридж от банковских сотрудников
Кредит наличными. Без справок, дополнительных документов и поручителей. В день обращения. Просто, но дорого.
Заем от частного лица вместо кредита
Если же клиенту необходимы серьезные суммы, «серые» кредитные брокеры выступают связующим звеном между частыми инвесторами и теми, кто нуждается в деньгах. При этом сами частные инвесторы обычно находятся в тени, общаясь с заемщиками через своих представителей. Нередко они являются представителями банковской элиты.
Существуют различные схемы предоставления такого займа от частного лица:
2. Заключаются договор купли-продажи квартиры и предварительный договор купли-продажи этой же самой квартиры (то есть имущество по закону переходит к инвестору, а при выполнении заемщиком обязательств квартира ему возвращается. Опять же в силу договора купли-продажи). Сумма займа уже достигает 50-60% от стоимости имущества, ставка снижается до 2-4% в месяц. Эта схема, напротив, слишком рискованна для заемщика.
Отличие займа у частного лица от обычного банковского кредитования под залог недвижимого имущества, в следующем:
Вы отчаялись получить кредит в банке и решили оформить заем у частного лица под залог недвижимости, но при этом не хотите попасть в долговую ловушку и остаться без своей квартиры? Тогда разумным решением будет перед подписанием показать проект договора своему юристу. В любом случае, будьте бдительны и внимательны, не дайте себя обмануть!
Кто такой серый брокер?
Хотите быть в курсе изменений таможенного законодательства и мнения юристов по актуальным вопросам ВЭД?
Такие понятия как «серый брокер» и «чёрный брокер» широко употребляются в околотаможенной сфере, при этом однозначного определения таких терминов не существует. Разбираемся, как определить «цвет брокера», в чём особенности работы с подобными организациями, и какие риски несёт импортёр при сотрудничестве с серым брокером.
Таможенный брокер
Начнем с того, что термин «брокер» сам по себе не вполне корректен, правильный термин – таможенный представитель. Именно так называют профессионального участника внешнеэкономической деятельности, который обладает специальными познаниями и квалификацией для оказания своим клиентам возмездных услуг в сфере таможенного оформления товаров.
Условно можно говорить о градации таможенных брокеров на зелёных, серых и чёрных.
К «зелёным» опять же условно можно отнести компании, включённые в реестр таможенных представителей.
Включение в реестр таможенных представителей – непростой процесс, сопряженный с необходимостью получения банковской гарантии на сумму не менее 500 000€, заключением договора страхования гражданской ответственности и выполнения ряда иных требований, установленных регулятором. Ведением реестра таможенных представителей занимается ФТС России, сам реестр регулярно обновляется: из него исключаются компании, не соответствующие предъявляемым требованиям, а также добавляются новые.
Актуальный перечень уполномоченных таможенных представителей опубликован на официальном сайте ФТС.
В отличие от лицензированных таможенных представителей серый брокер не получает такого свидетельства о включении в реестр и, соответственно, осуществляет свою деятельность без банковской гарантии и договора страхования.
Черный таможенный брокер использует контрабандные схемы поставки товаров и вывода денежных средств за границу.
Как работает серый брокер?
В качестве серого брокера могут выступать как физические, так и юридические лица, которые оказывают консультационные услуги, как правило, на основе договора на оказание услуг в сфере внешнеэкономической деятельности. Подача декларации на товары осуществляются за печатью клиента. В ходе своей работы серый брокер может запрашивать у клиента специальную справку и доверенность на представление интересов в таможенных органов, при этом никакой ответственности за заявленные в декларации сведения серый брокер не несёт.
В некоторых случаях клиенты просто передают серому брокеру свою ЭЦП (электронно-цифровую подпись), не вникая в детали процесса и не осознавая рисков такого формата работы.
Как узнать серого брокера?
Первый и ключевой показатель серого брокера – отсутствие его организации в реестре таможенных представителей.
Сопутствующими критериями являются следующие:
Таможенные органы активно ведут борьбу с институтом серого и чёрного брокерства ещё с 2009-2010 гг., однако и в 2021 году деятельность подобных организаций продолжается.
Плюсы работы с серым брокером
В работе с серым брокером есть ряд сомнительных преимуществ, ради которых некоторые участники ВЭД готовы принимать сопутствующие риски:
За мнимой экономией и сокращением расходов скрываются действительно серьёзные риски.
Риски работы с серым брокером
Ключевыми рисками работы самого серого брокера являются административная и уголовная ответственность.
Административная ответственность за незаконное осуществление деятельности в таможенной сфере предусмотрена ст. 16.23 КоАП РФ, санкциями которой для юридических лиц предусмотрен штраф в размере всего от 10 до 50 тыс. рублей. Что касается уголовной ответственности, то серому брокеру грозит статья 171 УК РФ. В зависимости от суммы полученного дохода привлечение по этой статье грозит лишением свободы до 5 лет.
К рискам клиентов относятся следующие:
Отдельно отметим, что любая конфликтная ситуация между серым брокером и его клиентом потенциально опасна для обеих сторон не только негативными финансовыми последствиями, но и вышеупомянутыми санкциями со стороны регуляторов.
Таможенный брокер
Начнем с того, что термин «брокер» сам по себе не вполне корректен, правильный термин – таможенный представитель. Именно так называют профессионального участника внешнеэкономической деятельности, который обладает специальными познаниями и квалификацией для оказания своим клиентам возмездных услуг в сфере таможенного оформления товаров.
Условно можно говорить о градации таможенных брокеров на зелёных, серых и чёрных.
К «зелёным» опять же условно можно отнести компании, включённые в реестр таможенных представителей.
Включение в реестр таможенных представителей – непростой процесс, сопряженный с необходимостью получения банковской гарантии на сумму не менее 500 000€, заключением договора страхования гражданской ответственности и выполнения ряда иных требований, установленных регулятором. Ведением реестра таможенных представителей занимается ФТС России, сам реестр регулярно обновляется: из него исключаются компании, не соответствующие предъявляемым требованиям, а также добавляются новые.
Актуальный перечень уполномоченных таможенных представителей опубликован на официальном сайте ФТС.
В отличие от лицензированных таможенных представителей серый брокер не получает такого свидетельства о включении в реестр и, соответственно, осуществляет свою деятельность без банковской гарантии и договора страхования.
Черный таможенный брокер использует контрабандные схемы поставки товаров и вывода денежных средств за границу.
Как работает серый брокер?
В качестве серого брокера могут выступать как физические, так и юридические лица, которые оказывают консультационные услуги, как правило, на основе договора на оказание услуг в сфере внешнеэкономической деятельности. Подача декларации на товары осуществляются за печатью клиента. В ходе своей работы серый брокер может запрашивать у клиента специальную справку и доверенность на представление интересов в таможенных органов, при этом никакой ответственности за заявленные в декларации сведения серый брокер не несёт.
В некоторых случаях клиенты просто передают серому брокеру свою ЭЦП (электронно-цифровую подпись), не вникая в детали процесса и не осознавая рисков такого формата работы.
Как узнать серого брокера?
Первый и ключевой показатель серого брокера – отсутствие его организации в реестре таможенных представителей.
Сопутствующими критериями являются следующие:
Таможенные органы активно ведут борьбу с институтом серого и чёрного брокерства ещё с 2009-2010 гг., однако и в 2021 году деятельность подобных организаций продолжается.
Плюсы работы с серым брокером
В работе с серым брокером есть ряд сомнительных преимуществ, ради которых некоторые участники ВЭД готовы принимать сопутствующие риски:
За мнимой экономией и сокращением расходов скрываются действительно серьёзные риски.
Риски работы с серым брокером
Ключевыми рисками работы самого серого брокера являются административная и уголовная ответственность.
Административная ответственность за незаконное осуществление деятельности в таможенной сфере предусмотрена ст. 16.23 КоАП РФ, санкциями которой для юридических лиц предусмотрен штраф в размере всего от 10 до 50 тыс. рублей. Что касается уголовной ответственности, то серому брокеру грозит статья 171 УК РФ. В зависимости от суммы полученного дохода привлечение по этой статье грозит лишением свободы до 5 лет.
К рискам клиентов относятся следующие:
Отдельно отметим, что любая конфликтная ситуация между серым брокером и его клиентом потенциально опасна для обеих сторон не только негативными финансовыми последствиями, но и вышеупомянутыми санкциями со стороны регуляторов.
Кто такой черный брокер или как взять кредит, не нарушая закон
Любой человек волей-неволей обращает внимания на заманчивые объявления типа «Оформление кредита за 1 час без залога и поручителей» или «Кредит до 500 000 рублей. Требуется только паспорт». Звонить по таким объявлениям не стоит, ведь в этом случае вам придется иметь дело с так называемыми черными брокерами. Кто они такие и чем их деятельности отличается от работы белых брокеров? Ответы на эти вопросы вы найдете в нашей статье.
Как известно, кредитный брокер – это организация, которая выступает посредником между заемщиками и банками. Если подобная деятельность ведется с нарушением существующего законодательства, приносит ущерб как финансовым учреждениям, так и их клиентам, то можно смело говорить о том, что на рынок вышел очередной черный брокер. Главной задачей мошенников является получение прибыли, и они не остановятся ни перед чем, чтобы добиться поставленных целей.
Как черные брокеры обманывают своих клиентов?
Оформление кредита через черных брокеров производится самыми разными способами, но все они так или иначе связаны с нарушением законодательства. Наиболее часто используются следующие схемы:
Как не попасть в сети черных брокеров?
Чтобы получение кредита не стало для вас поводом для головной боли на всю оставшуюся жизнь – придерживайтесь нескольких простых правил:
Кто такие серые брокеры?
В отличие от явных мошенников, серые брокеры обычно не нарушают закон, но, вместе с тем, они и не ставят во главу угла безопасность банка или максимальную выгоду для клиента. Проявляется это в самых разных ситуациях. Например, серый брокер может оформить получение кредита на грабительских условиях в том банке, который платит ему наибольший процент или же «протолкнуть» нужного клиента, заранее зная о том, что он неплатежеспособен.
Как избежать возможных проблем?
Единственный действенный рецепт – оформление кредита у «белого» брокера, то есть в организации, которая придерживается всех установленных норм и правил, печется о выгоде клиента, но при этом не забывает о безопасности и интересах банка. Кредитный брокер, заслуживающий доверия, никогда не пойдет на сделку с законом, поскольку потенциальный вред от таких действий, в частности, испорченную репутацию, не смогут компенсировать даже самые большие посреднические проценты. Белого брокера отличают следующие признаки:
Конечно же, мы перечислили только основные отличительные особенности черных и белых брокеров. Решать вопрос о том, в какую именно компанию обратиться за помощью, должны вы сами, сообразуясь как с нашими рекомендациями, так и с собственной интуицией. Выбирайте тех брокеров, которые вызывают доверие, а не обещают золотые горы, потому что в наши дни даже самая высокая золотая гора может с легкостью превратиться в долговую яму.
О серых брокерах
Все ли знакомы с понятием «серый брокер»? Давайте разберемся. Серые таможенные брокеры — физические или юридические лица, которые пользуются разнообразными лазейками и недоработками в таможенном законодательстве, в том числе работают по нелегальной схеме, практически занимаясь скрытой контрабандой, ввозом серого импорта. Работа серых таможенных брокеров связана с подкупом должностных лиц с целью проведения недостоверного декларирования товара и занижения таможенных платежей.
Такие фирмы регистрируются на подставных лиц, действуют в течение года-двух, работают сразу с множеством заказчиков, после — ложатся на дно или вообще исчезают в никуда, возрождаясь где-нибудь в другом регионе под другой вывеской. Расценки серых брокеров гораздо выше среднерыночных, берут так сказать «за риск».
Чем хорош серый брокер?
Серый брокер помогает существенно экономить на таможенных платежах и сертификации. Очень часто сотрудниками таких контор являются высококлассные специалисты, часто — сами бывшие таможенники.
В чем заключаются риски при работе с серым брокером?
Риски очень высоки и не оправданны. Серый брокер не имеет свидетельства о включении, не несет все те затраты, которые связаны с официальной деятельностью. Строго говоря, серый брокер брокером и не является, так как таможится за печатью клиента, таможенные операции по оформлению грузов проводит на основании доверенности и липовой справке о том, что является сотрудником компании клиента и уполномочен представлять ее в таможенных органах.
Использование печати брокера позволяет участнику ВЭД не отвечать в административном порядке за мелкие правонарушения: например за незначительные ошибки в декларации, нарушения сроков и пр. Данный факт будет сохранять свою важность, до тех пор, пока репутация участников ВЭД будет определяться по количеству правонарушений, без учета их тяжести.
Как устроены серые таможенные брокеры
Правоохранительные органы усиливают борьбу с серыми схемами таможенного оформления товаров. Но, несмотря на жесткое государственное регулирование этого рынка, конкуренция со стороны серых брокеров нарастает.
Чем рискуют и на чем экономят владельцы груза, обращаясь к серым брокерам, работающим по демпинговым ставкам? Серые брокеры дешевле.Конечно, случаев конфискации товара и ареста его владельцев не много. Но владелец товара, клюнувший на низкую цену оформления, может столкнуться с удорожанием серой схемы в ходе ее реализации или оплатит простой транспорта и хранение груза, пока серый брокер не уладит все на таможне. Иногда такой брокер может просто исчезнуть.В любом случае вместо экономии владелец груза рискует получить высокие убытки.
Стать таможенным брокером в России не сложно, а очень сложно. Только чтобы войти в реестр таможенных представителей, необходимо иметь в штате не менее двух сотрудников с квалификационным аттестатом специалиста по таможенным операциям (КАСТО). И каждые 2 года специалист по таможенным операциям обязан повышать квалификацию по программе КАСТО (обучение платное), так как таможенное законодательство и правила декларирования товаров постоянно меняются.
Когда товар декларирует брокер, входящий в реестр таможенных представителей, он берет на себя ответственность за полноту, корректность данных и за уплату пошлин. Риски несет не грузополучатель, а брокер!